理財非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資須謹(jǐn)慎。

山西銀行“晉晟理財”2024年第88期理財產(chǎn)品情況如下：

一、產(chǎn)品基本情況

二、產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模和收益表現(xiàn)

截止到本報告期最后一個市場交易日，本產(chǎn)品凈值情況如下：

三、報告期內(nèi)產(chǎn)品投資情況分析

（一）投資資產(chǎn)種類及投資比例

報告期內(nèi)，山西銀行“晉晟理財”2024年第88期理財產(chǎn)品產(chǎn)品主要投向債券、資管計劃、現(xiàn)金及銀行存款等資產(chǎn)。截止本報告期末，本資產(chǎn)組合情況如下：

（二）報告期末資產(chǎn)持倉前十基本信息：

（三）杠桿情況

報告期內(nèi)，本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的200%，符合監(jiān)管對產(chǎn)品杠桿水平的要求。

四、投資組合的流動性風(fēng)險分析

理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險是指無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金，用于滿足該產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險。

本產(chǎn)品是以固定收益類資產(chǎn)為主要投資標(biāo)的的產(chǎn)品，流動性受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場利率波動以及債券市場供求等因素影響。本產(chǎn)品管理人合理安排資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，所投資產(chǎn)主要為債券、資管計劃、現(xiàn)金及銀行存款等，各種類資產(chǎn)期限適中，保持了適當(dāng)?shù)母吡鲃有再Y產(chǎn)比例，合理控制資產(chǎn)久期與杠桿融資比例，并定期實施流動性風(fēng)險壓力測試與評估，關(guān)注市場風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等對理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險的影響，整體流動性風(fēng)險水平可控。

五、投資賬戶信息

六、產(chǎn)品整體運作情況

自山西銀行“晉晟理財”2024年第88期理財產(chǎn)品成立以來，我行恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理，按照監(jiān)管有關(guān)規(guī)定以及理財產(chǎn)品銷售文件中的約定做好產(chǎn)品投資運作和管理，截至本報告期末，所有投資資產(chǎn)正常運營，未發(fā)現(xiàn)有損害投資者利益的情況，在保證理財資產(chǎn)的中低風(fēng)險和流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績基準(zhǔn)的投資回報。

七、托管人安排

托管人名稱：招商銀行股份有限公司

住所/地址：廣東省深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

八、理財托管機(jī)構(gòu)報告

（一）托管人履職情況

1.托管資產(chǎn)保管

托管資產(chǎn)獨立于招商銀行的自有資產(chǎn)及其托管的其他資產(chǎn)，不同投資賬戶之間的托管資產(chǎn)之間互相獨立。我行按照監(jiān)管相關(guān)規(guī)定，完整保存與托管資產(chǎn)有關(guān)的會計檔案、與托管資產(chǎn)有關(guān)的投資記錄、指令和合同等。

2、會計核算和估值

招商銀行按照與管理人在托管協(xié)議中約定的統(tǒng)一記賬方法和會計處理原則，獨立地設(shè)置、登錄和保管本產(chǎn)品的全套賬冊，進(jìn)行會計核算和資產(chǎn)估值。

3、定期核對有關(guān)數(shù)據(jù)

招商銀行根據(jù)托管協(xié)議約定與管理人或外包機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行賬務(wù)核對。

4、投資監(jiān)督

招商銀行根據(jù)法規(guī)、托管協(xié)議以及雙方約定的投資監(jiān)督條款，對投資運作情況進(jìn)行監(jiān)督。

（二）托管人聲明

托管人聲明：招商銀行具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度，我行在本產(chǎn)品托管的過程中，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，盡職盡責(zé)地履行托管義務(wù)并安全保管托管資產(chǎn)。

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山西銀行股份有限公司

2025年05月16日