理財非存款,產(chǎn)品有風(fēng)險,投資須謹(jǐn)慎。
山西銀行“晉晟理財”2024年第88期理財產(chǎn)品情況如下:
一、產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 |
山西銀行“晉晟理財”2024年第88期理財產(chǎn)品 |
產(chǎn)品代碼 |
JS2024A088 |
理財產(chǎn)品登記編碼 |
C1442924000086 |
產(chǎn)品類型 |
非保本浮動收益型(固定收益類) |
產(chǎn)品風(fēng)險評級 |
二級 |
最低認(rèn)/申購額 |
人民幣1萬元起購,以1元的整數(shù)倍遞增 |
產(chǎn)品成立日 |
2024年09月24日 |
產(chǎn)品預(yù)計到期日 |
2025年12月24日 |
產(chǎn)品期限 |
456天 |
業(yè)績比較基準(zhǔn) |
3.00%(年化) |
產(chǎn)品管理人 |
山西銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品托管人 |
招商銀行股份有限公司 |
二、產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模和收益表現(xiàn)
截止到本報告期最后一個市場交易日,本產(chǎn)品凈值情況如下:
產(chǎn)品名稱 |
山西銀行“晉晟理財”2024年第88期理財產(chǎn)品 |
報告日期 |
2024年12月31日 |
存續(xù)規(guī)模 |
25,859,151.00份 |
份額凈值 |
1.0126 |
份額累計凈值 |
1.0126 |
資產(chǎn)凈值 |
26,186,989.18元 |
成立以來年化收益率 |
4.69% |
三、報告期內(nèi)產(chǎn)品投資情況分析
(一)投資資產(chǎn)種類及投資比例
報告期內(nèi),山西銀行“晉晟理財”2024年第88期理財產(chǎn)品產(chǎn)品主要投向債券、資管計劃、現(xiàn)金及銀行存款等資產(chǎn)。截止本報告期末,本資產(chǎn)組合情況如下:
資產(chǎn)種類 |
穿透前 |
穿透后 |
占比 |
占比 |
|
現(xiàn)金及銀行存款 |
0.23% |
9.09% |
同業(yè)存單 |
- |
5.31% |
拆放同業(yè)及債券買入返售 |
- |
8.03% |
債券 |
- |
77.57% |
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) |
- |
- |
權(quán)益類投資 |
- |
- |
金融衍生品 |
- |
- |
代客境外理財投資QDII |
- |
- |
商品類資產(chǎn) |
- |
- |
另類資產(chǎn) |
- |
- |
公募基金 |
- |
- |
私募基金 |
- |
- |
資產(chǎn)管理產(chǎn)品 |
99.77% |
- |
委外投資——協(xié)議方式 |
- |
- |
合計 |
100.00% |
100.00% |
(二)報告期末資產(chǎn)持倉前十基本信息:
資產(chǎn)名稱 |
規(guī)模(元) |
占總資產(chǎn)比例 |
|
1 |
華潤信托晉鑫1號集合資金信托計劃 |
26,141,898.28 |
99.77% |
2 |
銀行存款 |
59,418.96 |
0.23% |
(三)杠桿情況
報告期內(nèi),本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的200%,符合監(jiān)管對產(chǎn)品杠桿水平的要求。
四、投資組合的流動性風(fēng)險分析
理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險是指無法通過變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時獲得充足資金,用于滿足該產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險。
本產(chǎn)品是以固定收益類資產(chǎn)為主要投資標(biāo)的的產(chǎn)品,流動性受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場利率波動以及債券市場供求等因素影響。本產(chǎn)品管理人合理安排資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu),所投資產(chǎn)主要為債券、資管計劃、現(xiàn)金及銀行存款等,各種類資產(chǎn)期限適中,保持了適當(dāng)?shù)母吡鲃有再Y產(chǎn)比例,合理控制資產(chǎn)久期與杠桿融資比例,并定期實施流動性風(fēng)險壓力測試與評估,關(guān)注市場風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等對理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險的影響,整體流動性風(fēng)險水平可控。
五、投資賬戶信息
托管資金賬號 |
賬戶名稱 |
開戶行 |
955930018510089 |
山西銀行晉晟理財2024年第88期理財產(chǎn)品 |
招商銀行股份有限公司太原分行營業(yè)部 |
六、產(chǎn)品整體運作情況
自山西銀行“晉晟理財”2024年第88期理財產(chǎn)品成立以來,我行恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理,按照監(jiān)管有關(guān)規(guī)定以及理財產(chǎn)品銷售文件中的約定做好產(chǎn)品投資運作和管理,截至本報告期末,所有投資資產(chǎn)正常運營,未發(fā)現(xiàn)有損害投資者利益的情況,在保證理財資產(chǎn)的中低風(fēng)險和流動性的前提下,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績基準(zhǔn)的投資回報。
七、托管人安排
托管人名稱:招商銀行股份有限公司
住所/地址:廣東省深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
八、理財托管機(jī)構(gòu)報告
(一)托管人履職情況
1.托管資產(chǎn)保管
托管資產(chǎn)獨立于招商銀行的自有資產(chǎn)及其托管的其他資產(chǎn),不同投資賬戶之間的托管資產(chǎn)之間互相獨立。我行按照監(jiān)管相關(guān)規(guī)定,完整保存與托管資產(chǎn)有關(guān)的會計檔案、與托管資產(chǎn)有關(guān)的投資記錄、指令和合同等。
2、會計核算和估值
招商銀行按照與管理人在托管協(xié)議中約定的統(tǒng)一記賬方法和會計處理原則,獨立地設(shè)置、登錄和保管本產(chǎn)品的全套賬冊,進(jìn)行會計核算和資產(chǎn)估值。
3、定期核對有關(guān)數(shù)據(jù)
招商銀行根據(jù)托管協(xié)議約定與管理人或外包機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行賬務(wù)核對。
4、投資監(jiān)督
招商銀行根據(jù)法規(guī)、托管協(xié)議以及雙方約定的投資監(jiān)督條款,對投資運作情況進(jìn)行監(jiān)督。
(二)托管人聲明
托管人聲明:招商銀行具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度,我行在本產(chǎn)品托管的過程中,嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定,盡職盡責(zé)地履行托管義務(wù)并安全保管托管資產(chǎn)。
山西銀行24小時客服熱線:(0351)96588
山西銀行股份有限公司
2025年05月16日
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