理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。

山西銀行“晉晟理財(cái)”2024年第88期理財(cái)產(chǎn)品情況如下：

一、產(chǎn)品基本情況

二、產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模和收益表現(xiàn)

截止到本報(bào)告期最后一個(gè)市場(chǎng)交易日，本產(chǎn)品凈值情況如下：

三、報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資情況分析

（一）投資資產(chǎn)種類及投資比例

報(bào)告期內(nèi)，山西銀行“晉晟理財(cái)”2024年第88期理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品主要投向債券、資管計(jì)劃、現(xiàn)金及銀行存款等資產(chǎn)。截止本報(bào)告期末，本資產(chǎn)組合情況如下：

（二）報(bào)告期末資產(chǎn)持倉(cāng)前十基本信息：

（三）杠桿情況

報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的200%，符合監(jiān)管對(duì)產(chǎn)品杠桿水平的要求。

四、投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指無(wú)法通過(guò)變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于滿足該產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

本產(chǎn)品是以固定收益類資產(chǎn)為主要投資標(biāo)的的產(chǎn)品，流動(dòng)性受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)利率波動(dòng)以及債券市場(chǎng)供求等因素影響。本產(chǎn)品管理人合理安排資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，所投資產(chǎn)主要為債券、資管計(jì)劃、現(xiàn)金及銀行存款等，各種類資產(chǎn)期限適中，保持了適當(dāng)?shù)母吡鲃?dòng)性資產(chǎn)比例，合理控制資產(chǎn)久期與杠桿融資比例，并定期實(shí)施流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試與評(píng)估，關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等對(duì)理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響，整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平可控。

五、投資賬戶信息

六、產(chǎn)品整體運(yùn)作情況

自山西銀行“晉晟理財(cái)”2024年第88期理財(cái)產(chǎn)品成立以來(lái)，我行恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理，按照監(jiān)管有關(guān)規(guī)定以及理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件中的約定做好產(chǎn)品投資運(yùn)作和管理，截至本報(bào)告期末，所有投資資產(chǎn)正常運(yùn)營(yíng)，未發(fā)現(xiàn)有損害投資者利益的情況，在保證理財(cái)資產(chǎn)的中低風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的投資回報(bào)。

七、托管人安排

托管人名稱：招商銀行股份有限公司

住所/地址：廣東省深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈

八、理財(cái)托管機(jī)構(gòu)報(bào)告

（一）托管人履職情況

1.托管資產(chǎn)保管

托管資產(chǎn)獨(dú)立于招商銀行的自有資產(chǎn)及其托管的其他資產(chǎn)，不同投資賬戶之間的托管資產(chǎn)之間互相獨(dú)立。我行按照監(jiān)管相關(guān)規(guī)定，完整保存與托管資產(chǎn)有關(guān)的會(huì)計(jì)檔案、與托管資產(chǎn)有關(guān)的投資記錄、指令和合同等。

2、會(huì)計(jì)核算和估值

招商銀行按照與管理人在托管協(xié)議中約定的統(tǒng)一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本產(chǎn)品的全套賬冊(cè)，進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值。

3、定期核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)

招商銀行根據(jù)托管協(xié)議約定與管理人或外包機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。

4、投資監(jiān)督

招商銀行根據(jù)法規(guī)、托管協(xié)議以及雙方約定的投資監(jiān)督條款，對(duì)投資運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督。

（二）托管人聲明

托管人聲明：招商銀行具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，我行在本產(chǎn)品托管的過(guò)程中，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，盡職盡責(zé)地履行托管義務(wù)并安全保管托管資產(chǎn)。

山西銀行24小時(shí)客服熱線：（0351）96588

山西銀行股份有限公司

2025年05月16日